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                      保本基金的保本條款具體是什么?

                    文/張冬梅  2017年02月06日 16:45 來源:現貨瀝青網 www.alcoholics-info.com

                        2017年2月5日現貨瀝青網訊:何為保本基金,保本基金是指在一個保本周期內,投資者可以拿回原始投入本金,同時享受一定的收益。在這溫馨提醒大家,保本基金必須等到保本周期結束后才可贖回,但如果提前贖回,將不能享受保本優待。保本基金的分類有哪些,保本基金有風險嗎,保本基金的保本條款具體是什么?今天為大家一一解答。

                    什么叫保本基金?

                      保本基金的分類:

                      并非所有的保本型基金都提供100%的保本設計。在保本的范圍上,大致可分為“完全保本但不保息”、“保本金和利息”及“只保部分本金及固定利息收入”等。

                      保本基金有風險嗎?保本基金一定保本嗎?

                      能,但有幾個前提條件:

                      1、須持有一定期限,中途贖回不提供保本

                      保本僅限于投資人持有到期的基金,如果提前贖回,基金公司是不承擔任何保本義務,可能遭遇本金損失風險。保本型基金所設立的保本期一般為2-3年。

                      2、多數基金申購不保本,認購才保本

                      所謂的申購不保本,就是說你在基金成立后的存續期間購買的基金份額外;而基金首次募集期購買基金的則是可以保本的。

                      3、其他影響保本的因素

                      比如投資標的市場處于頻繁的劇烈波動狀態,引發大量的贖回,基金不得不頻繁地調整風險資產與固定收益資產間的比例,運作成本增加,影響了保本目標的實現等。
                     

                      保本基金如何實現保本?

                      假設某保本基金的初始規模為10億元,最終需要保證3年后資產不低于10.1億元。為了實現保本的目標,基金經理會根據市場上3年定期存款的利率,計算出需要拿出多少資產來進行保本。

                      目前,3年定期利率為4%,按照這個收益水平推算,要讓3年后的資產達到10.1億元,現在只需要投資8.98億元就可以實現保本的目標。多余的1.02億元可以用來投資股票等高風險資產,即使這部分資產全部虧光,也能實現保本的目標。

                      另外,基金公司還會引入擔保機制,使得在保本周期結束時,初始的本金和認購費可以還給投資者。

                      看來,保本基金不是完全沒有風險的,主要還是取決于市場因素,但是相對于其他類型基金來說,是相當安全的一種基金了,通常情況下都能夠保本。

                    保本基金的保本條款具體是什么?

                      保本基金的保本條款具體是什么?

                      許多投資者市場不景氣的時候,會把目光轉向即可保有本金,同時又存在收益可能的保本基金上。在牛市環境中,保本基金再一次開閘,同時也是作為國內第7只保本基金,金元比聯寶石動力近期開始募集。那么投資者在購買保本基金的時候就需要清楚詳細地了解其保本條款了。

                      1、保本基金的保本條款-保本周期:

                      投資者在投資保本基金時,需要充分地考慮到保本周期是否和自身的投資周期相匹配。國內現在只有國泰金鹿保本的保本周期是兩年的,其他的5只保本基金的保本周期都是三年。

                     

                      2、保本基金的保本條款-擔保人和擔保費:

                     

                      擔保費,也就是擔保人為提供擔保而收取的費用。怎么去支付擔保費一般都是會影響基金的費用水平的。保本基金的收益能力往往會因為保證其安全性受到一定的限制,而費用的高低對于投資者最終的回報也是會有重要的影響的。
                     

                        3、保本基金的保本條款-保本金額:

                      保本金額,說的也就是保本基金保證投資者持有到期可獲得的金額。而基金提供的保證包含本金保證、收益保證和紅利保證,其中具體的比例是由基金公司自行規定的。

                     

                      保本基金的投資往往分成保本資產和收益資產兩大部分。其中,保本資產部分越大的話,積極投資部分比重就會越小,同時,額外收益的空間也會越小。而根據實際股票倉位的分析,萬家保本增值和銀華保本增值的倉位水平是偏低的,也就對低風險、注重本金保障的投資者比較適合;金元比聯寶石動力的股票上限是百分之六十,南方避險增值最近一年股票倉位在百分之五十以上,是對希望參與股市獲得高回報的穩健投資者比較合適的。

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